10月8日消息，據南平銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表顯示，福建海峽銀行股份有限公司南平分行存在以下違法違規(guī)行為：投前調查和投后管理不到位，導致同業(yè)***資金未按約定用途使用，依據《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條，《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》第十二點，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對機構罰款30萬元。

據悉，福建海峽銀行股份有限公司南平分行成立于2014年10月11日，注冊地位于福建省南平市延平區(qū)解放路93號建大商廈一層，法定代表人為鄭勇。

《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條，商業(yè)銀行應對客戶提供的身份證明、授信主體資格、財務狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實，并將核實過程和結果以書面形式記載。

《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十六條，商業(yè)銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應以實地調查為主，間接調查為輔。必要時，可通過外部征信機構對客戶資料的真實性進行核實。

《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》第十二點，金融機構同業(yè)***應嚴格風險審查和資本站向合規(guī)性審查，按照“實質重于形式”原則，根據所***基礎資產的性質，準確計量風險并計提相應資本與撥備。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

1、未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

2、拒絕或者阻礙非現場監(jiān)管或者現場檢查的；

3、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

4、未按照規(guī)定進行信息披露的；

5、嚴重違反審慎經營規(guī)則的；

6、拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

原文如下：

（來源：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網站）