1、證券的資格認(rèn)定：融資融券以前必須進(jìn)行證券的資格認(rèn)定，這樣能有效降低風(fēng)險(xiǎn)；

2、保證金的比例不得低于50%；

3、市場(chǎng)規(guī)定劵商對(duì)于投資者融資融券的總額不能超過5%；

4、單只股票的信用額度管理：當(dāng)股票的融資融券額達(dá)到流通股本的25%時(shí)，應(yīng)該停止融資融券。

融資融券與普通證券交易的不同

1、對(duì)于保證金要求不同：普通證券交易需要提交100%的保證金，但是融資融券只需要繳納一定數(shù)量即可；

2、法律關(guān)系的不同：普通證券交易中，投資人與證券公司只存在委托買賣的法律關(guān)系，但是在融資融券交易中不僅存在委托買賣關(guān)系還存在借貸關(guān)系；

3、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和交易權(quán)利的不同：普通證券交易中風(fēng)險(xiǎn)由投資人本人承擔(dān)，而融資融券交易中不能按時(shí)償還資金或者證券還會(huì)給證券公司帶來風(fēng)險(xiǎn)。